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支付宝个人转账、取现超5万元要上报?谣言!

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  • TA的每日心情

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    发表于 2019-1-2 16:08 | 显示全部楼层 |阅读模式
      近日,网传“1月1日起,微信、支付宝个人5万以上交易,20万以上转账将受可疑监控”。12月26日下午@支付宝 发文辟谣。
      支付宝方面表示:这个信息是谣言,请大家不要惊慌。
      根据梳理,该传言来源于今年央行发布的一份名为《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》的文件。
      根据该通知要求,自2019年1月1日起,非银行第三方支付机构开展以下四类交易必须上报:
      1.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。
      2.非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
      3.自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
      4.自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
      另外,今年10月10日,央行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(以下简称《管理办法》)。
      该办法自2019年1月1日起施行。该办法也规定,客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支,金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。
      支付宝方面称,“这个文件是针对反洗钱的,一天内现金交易超5万才要报备(支付宝哪有啥现金交易),交易特别大额的(1天50万)才要事后报告,这个在银行体系已实行多年,是为了更好地保护资金安全。”

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